Deutsche Bank сообщил финансовым регуляторам Германии о выявлении нарушений санкционных правил ЕС, связанных с ограничениями для российских клиентов. В розничном подразделении банка были вскрыты случаи приема депозитов на сумму более 100 000 евро от физических лиц, подпадающих под такие ограничения, рассказал Financial Times знакомый с ситуацией человек.
Санкции ЕС запрещают банкам принимать более 100 000 евро от российских граждан, резидентов и юридических лиц, зарегистрированных в России.
Deutsche Bank создал специальную группу для проверки своих механизмов контроля в связи с ужесточением в феврале режима применения санкций в Германии, которая и позволила выявить нарушения. Эти изменения, вызванные директивой ЕС, ввели более строгие уголовные наказания, ускорили процесс применения санкций и отменили некоторые льготы, что потребовало от банков более оперативных действий по выявлению и блокированию потенциально запрещенных транзакций.
Норму об ограничении вкладов суммой в 100 000 евро ЕС ввел еще на ранних этапах санкций в ответ на войну, которую Владимир Путин развязал в Украине. А в декабре прошлого года ЕС внес Россию в черный список стран с высоким риском отмывания денег и финансирования терроризма. В силу это решение вступило 29 января нынешнего года. Оно ужесточает проверки финансовых транзакций, связанных с Россией и россиянами.
Deutsche Bank сообщил, что «постоянно анализирует» свои бизнес-процессы, связанные с соблюдением санкций, и принимает меры при выявлении недостатков, включая меры по «адаптации и совершенствованию» механизмов контроля. В его заявлении также говорится, что он «проактивно информирует соответствующие надзорные органы».
