Росфинмониторинг с 1 сентября получит доступ к данным о денежных переводах, совершенных через систему быстрых платежей (СБП), по картам «Мир» и единый QR-код. Передавать ведомству информацию будет Национальная система платежных карт (НСПК). Для этого предполагается использовать единую систему межведомственного электронного взаимодействия. Сроки и способы предоставления сведений, а также их объем и состав Росфинмониторинг и НСПК определят в рамках отдельного соглашения, которое должен согласовать Центробанк.
Соответствующий федеральный закон в декабре 2025 года подписал президент РФ Владимир Путин. Принять его предложило правительство. В пояснительной записке к законопроекту отмечалось, что мера направлена на противодействие отмыванию денег, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Также в кабмине подчеркивали, что нововведение позволит восполнить пробелы в информации о переводах, совершаемых через национальные платежные инструменты. До этого Росфинмониторинг запрашивал данные о трансакциях у конкретных банков. В правительстве отмечали, что прямое взаимодействие с НСПК ускорит проведение проверок и снизит нагрузку на кредитные организации. При этом НСПК будет запрещено разглашать факт передачи данных Росфинмониторингу.
С 1 июня 2025 года в России начали действовать поправки в «антиотмывочный закон» (115-ФЗ), в соответствии с которыми Росфинмониторинг может блокировать переводы клиентов банков, заподозренных в легализации преступных доходов или финансировании экстремизма. Власти объяснили такую меру необходимостью борьбы с дропперами.
Также Банк России в рамках борьбы с мошенничеством определил для банков признаки подозрительных операций, которые должны автоматически блокироваться. Среди них — совершение перевода в нетипичное для клиента время, нехарактерная сумма, подозрительное устройство, а также получатель средств, который был замечен в мошеннических схемах.
Кроме того, операция может быть ограничена, если деньги переводятся лицу, в адрес которого в последние полгода не было трансакций, при условии, что операции предшествовал крупный перевод самому себе на 200 тыс. руб. и более. Помимо этого, банки должны учитывать, менял ли клиент перед переводом денег номер телефона в онлайн-банке или на «Госуслугах».
