Росфинмониторинг предложил увеличить с 3 до 6 лет срок давности для привлечения банков к ответственности за нарушения антиотмывочного законодательства. Соответствующий законопроект размещен на портале правовых актов. Изменения затрагивают часть 4 статьи 15.27 и статью 15.27.3 КоАП. Первая предусматривает ответственность организаций, проводящих операции с денежными средствами или иным имуществом, а также их руководителей за нарушения требований антиотмывочного законодательства, если это повлекло легализацию преступных доходов, финансирование терроризма или экстремистской деятельности. Статья 15.27.3 касается сделок и операций с деньгами или имуществом, полученным преступным путем, если они совершались в интересах юридического лица для «придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению» такими активами.
За нарушения по части 4 статьи 15.27 КоАП для должностных лиц предусмотрены штрафы от 30 тыс. до 50 тыс. рублей либо дисквалификация на срок от года до двух лет, для юридических лиц — штраф от 500 тыс. до 1 млн рублей или приостановление деятельности до 90 суток. По статье 15.27.3 штраф для организаций может достигать трехкратной стоимости имущества или суммы операции. Также предусмотрена конфискация имущества и приостановка деятельности. В Росфинмониторинге объяснили инициативу особенностями расследования таких дел. По данным ведомства, значимые для привлечения к ответственности материалы часто появляются только после завершения предварительного расследования, судебного процесса или вступления в силу итоговых решений, а эти процедуры могут длиться дольше трех лет.
«Сохранение действующего срока давности привлечения к административной ответственности по делам указанных категорий ограничивает возможность своевременного выявления и пресечения соответствующих правонарушений», — говорится в законопроекте.
Согласно официальным данным, в 2025 году Росфинмониторинг провел более 4,3 тыс. финансовых расследований в отношении свыше 100 тыс. юридических и физических лиц. На основе его материалов было возбуждено 1,4 тыс. уголовных дел. Финразведка добилась наложения штрафов на 242 млрд рублей и обеспечительных мер на 236 млрд рублей.
Увеличение срока давности вдвое даст больше времени для привлечения банков к ответственности по делам, связанным с уголовными расследованиями, считает управляющий партнер юридической компании «Генезис» Артем Денисов. По его словам, такие кейсы могут рассматриваться годами, и тогда административное преследование становится невозможным еще до появления полной доказательной базы.
«С увеличением срока до шести лет доля реализуемых дел (то есть доведенных до штрафа или иной санкции) вырастет, поскольку у регулятора появится реальное время дождаться итога уголовного процесса», — поясняет Денисов.
