Банк России планирует ужесточить контроль за трансграничными переводами физических лиц и обязать банки раскрывать больше деталей о таких операциях. Согласно подготовленному проекту указа регулятора, на который обратил внимание «Интерфакс», кредитные организации должны будут предоставлять сведения об оплате россиянами компьютерных игр, онлайн-услуг и услуг связи, а также о штрафах, компенсациях ущерба и материальной помощи.
Кроме того, Центробанк предлагает детализировать информацию об оплатах на зарубежных маркетплейсах и покупках автомобилей. Отдельно оговаривается, что будет запрашиваться больше данных об операциях с цифровыми активами и криптовалютой. Помимо этого, регулятор хочет видеть данные о резидентстве отправителя и получателя, размере комиссии, а также о способе и источнике перевода. В качестве последнего могут быть указаны наличные денежные средства, банковский счет, платежная карта или электронные денежные средства.
В Центробанке пояснили, что статистика трансграничных переводов физлиц в текущей экономической ситуации требует «углубления детализации». Также это необходимо «для более корректного отражения экономических явлений в платежном балансе, международной инвестиционной позиции и внешнем долге РФ».
Предложенные Центробанком изменения направлены на контроль операций, в том числе с криптовалютой, отметил генеральный и технический директор разработчика цифровых систем для банков Self Кирилл Иванов. «Центробанк всю жизнь стремится к одному — контролю. И это просто очередной шаг по повышению прозрачности оборачиваемых средств, в том числе и криптовалютных», — пояснил эксперт.
По его словам, особое внимание будет направлено на тех, кто активно торгует на криптобиржах и проводит крупные операции с цифровыми активами. При этом рядовых пользователей, оплачивающих покупки на зарубежных маркетплейсах, изменения вряд ли затронут, считает Иванов.
Глава ассоциации «Финансовые инновации» Роман Прохоров напомнил, что в России уже легализован майнинг и власти готовятся к расширению легального использования криптовалют. Сбор статистики поможет понять реальные объемы рынка и оптимизировать трансграничные расчеты в условиях санкций, заключил Прохоров.
После начала полномасштабной войны в Украине россияне стали ускоренно выводить сбережения за границу. В 2022 году отток средств населения на счета в зарубежных банках составил 1,02 трлн руб., в 2023-м — 870 млрд руб., а в 2024-м — 625 млрд. В 2025 году тенденция изменилась: по состоянию на август граждане перечислили в Россию на 58,5 млрд руб. больше, чем отправили на свои зарубежные счета. В конце года Центробанк отменил лимиты на переводы иностранной валюты за рубеж, которые действовали с начала войны. Регулятор объяснил решение «стабильной ситуацией на валютном рынке».
