Банки начали блокировать денежные переводы россиян из-за комментариев к ним, которые можно оставить в приложениях. Дополнительные проверки в связи с оставленными сообщениями проходят около 22% переводов между физическими лицами, а доля заблокированных из-за них операций выросла в прошлом году на 15% год к году, приводят «РИА Новости» данные Ассоциации российских банков.
«Банковские системы автоматически анализируют поле "сообщение получателю". И то, что вы там напишете, очень важно», — говорит руководитель Центра правопорядка в Москве и Московской области Александр Хаминский. По его словам, блокировка перевода нередко происходит из-за комментариев, указывающих на ведение физическим лицом коммерческой деятельности с использованием личной банковской карты. В частности, в стоп-лист входят такие слова и словосочетания, как «заказ», «аренда», «оплата услуг», «оплата за товар», а также любые другие, которые позволят трактовать перевод как коммерческий.
Чтобы избежать проблем, при переводе поле «сообщение получателю» лучше не заполнять совсем, посоветовал Хаминский. Он добавил, что нужную информацию всегда можно передать через смс или посредством мессенджера. При этом в случае блокировки банковских операций следует немедленно связаться с кредитной организаций и предоставить все запрашиваемые документы, которые подтверждают легальность перевода.
«Главное — добросовестно и четко показать банку, что ваши операции соответствуют заявленной вами деятельности либо используются в личных целях и не связаны с отмыванием денег или мошенничеством», — заключил Хаминский.
Ранее Банк России в рамках борьбы с мошенничеством определил для банков признаки подозрительных операций, которые должны автоматически блокироваться. Среди них — совершение перевода в нетипичное для клиента время, нехарактерная сумма, подозрительное устройство, а также получатель средств, который был замечен в мошеннических схемах. Кроме того, операция может быть ограничена, если деньги переводятся лицу, в адрес которого в последние полгода не было трансакций, при условии, что операции предшествовал крупный перевод самому себе на 200 тыс. руб. и более. Помимо этого, банки должны учитывать, менял ли клиент перед переводом денег номер телефона в онлайн-банке или на «Госуслугах».
В конце прошлого года директор департамента информбезопасности ЦБ Вадим Уваров сообщил, что после ужесточения проверок крупнейшие банки стали ежемесячно «охлаждать» около 330 тыс. переводов. По оценке компании «Информзащита», с блокировками переводом только с начала января могли столкнуться 2–3 млн россиян, или 1–2% от всех активных клиентов банков.
