За прошлый год российские домохозяйства перевели брокерам-нерезидентам 370 млрд руб., следует из данных Центробанка. Это в 1,6 раза больше, чем в 2024 г. и максимальный результат с 2018 г., когда ЦБ публикует эти данные.
Переводы средств брокерам более чем вдвое превышают сумму, которую россияне вернули со своих счетов в иностранных банках, следует из данных ЦБ. В прошлом году люди впервые перевели из-за рубежа больше денег, чем отправили в иностранные банки, – на 165 млрд руб.
Исходя из среднего за прошлый год курса 83,4 руб./$, переводы россиян зарубежным брокерам составили более $4,4 млрд. Это почти вдвое больше, чем годом ранее ($2,4 млрд в 2024 г.). Больше всего люди перечислили иностранным брокерам в мае – 52,3 млрд руб. Начиная с сентября, размер ежемесячных переводов превышает 40 млрд руб., или более $500 млн.
По мере усиления санкций и ужесточения отношения к российским деньгам в западных банках брокеры превратились в важный канал вывода денег из России. Сейчас иностранные брокеры, прежде всего в странах ЕАЭС стали самым доступным и удобным каналом перевода средств за границу, отмечала независимый финансовый советник Наталья Смирнова: «Легко и без потерь времени и денег на поездки можно выводить из РФ рубли на свой брокерский счет в ЕАЭС или на Кипре, а с него – на ваш банковский счет в другой стране (с пониманием, что принимающий банк будет запрашивать источник средств и при негативном отношении к источнику из РФ такое не примет, но это больше про зачисление на банковские счета в Европе)». Она сама использует для вывода рублей из РФ в ЕС счет у кипрского брокера.
Кроме того, для российских инвесторов зарубежный брокер – это возможность разнообразить портфель, включив в него бумаги компаний отсутствующих на локальных биржах отраслей и снизить страновой риск. До войны переводы зарубежным брокерам были минимальны, но в портфелях многих частных инвесторов были акции американских, европейских, китайских и других компаний. Их было легко купить за рубли на Московской и СПБ биржах. Санкции закрыли эту возможность, а довоенные инвестиции оказались заморожены – в общей сложности у более 1,5 млн человек. Центробанк не раскрывает стоимость этих активов, в конце 2022 г. оценивал ее почти в триллион рублей.
Центробанк давно беспокоит интерес российских инвесторов к иностранным брокерам. Он давно предупреждал, что в долгосрочной перспективе видит риск «существенного оттока частных инвестиций в иностранную финансовую инфраструктуру».
В сравнении с вложениями российских домохозяйств в другие финансовые инструменты переводы зарубежным брокерам невелики. За год россияне отправили на вклады в банках 9,2 трлн руб., в российский фондовый рынок (акции, облигации и паи) 2,7 триллиона. Но отправленная иностранны брокерам сумма сопоставима, например, с приростом страховых и пенсионных резервов, которые россияне за год увеличили на 593 млрд руб.
