Владимир Путин подписал закон, позволяющий кредитным организациям приостанавливать денежные переводы клиентов на срок до шести часов, если они покажутся подозрительными. Согласно документу, опубликованному на портале правовой информации, банки будут обязаны отказывать в проведении операций, если располагают сведениями о воздействии вредоносного программного обеспечения на устройство, с которого инициируется перевод. Это требование распространяется на операции с банковскими картами, электронными средствами платежа и переводы через Систему быстрых платежей. Если клиент повторно попытается провести операцию, банк может вновь отказать и не выполнять перевод в течение шести часов.
Нововведения обязывают банки незамедлительно уведомлять клиента о причинах отказа и разъяснять возможность перевода средств с использованием другого устройства или при личном обращении в офис. Если кредитная организация всё же проведёт операцию, несмотря на признаки мошенничества, она должна будет возместить утраченные средства в течение 30 дней.
С 1 июня 2025 года Росфинмониторинг получил право приостанавливать подозрительные денежные переводы физических лиц на срок до 10 дней (в особых случаях — до 30) без судебного решения в рамках поправок к антиотмывочному закону (115-ФЗ). Ведомство также может направлять банкам требования о блокировке операций, если есть подозрения в финансировании «экстремистской деятельности» или легализации преступных доходов.
В сентябре 2025 года стало известно, что российские банки начали затягивать закрытие счетов и возврат средств — вместо положенных семи дней процесс растягивается на месяцы и может достигать полугода из-за усиления контроля за подозрительными операциями. При этом на блокировки карт россияне начали массово жаловаться с момента вступления в силу обновлённого 115-ФЗ: под ограничения стали попадать те, кто отправляет несколько переводов одному человеку, оплачивает покупки по номеру телефона продавца или перечисляет средства на благотворительность.
