Ограничения на валютные операции подтолкнули россиян вкладывать сбережения в золотые слитки. С марта 2022 г. они купили около 200 тонн золота, рассказал замминистра финансов Алексей Моисеев. Это в полтора раза больше, чем остается в Фонде национального благосостояния (131,5 т на 1 сентября) и почти 9% золота во всех международных резервах России (73,2 млн тройских унций, или 2277 т на 1 августа).
Спрос на слитки подскочил после начала войны. Властям пришлось ввести ограничения на выдачу валюты со счетов, и они в пожарном порядке отменили НДС на покупку с золотых слитков (при продаже он не возвращается, что ограничивало инвестиции в слитки) – закон начал действовать задним числом, с 1 марта 2022 г.
Сначала люди покупали стандартные слитки весом около 12 кг, вспоминает Моисеев: многие премиальные клиенты банков просто перекладывали наличную валюту в большие золотые слитки. Затем они переключились на мерные, а потом самым популярным был слиток весом 100 граммов. Сейчас, по его словам, вновь растет интерес к крупным стандартным слиткам.
Учетная цена одного грамма золота 9 сентября была 12,34 тыс. руб., то есть стоимость 12-килограммового слитка составляет 147 млн руб. Для состоятельных россиян это может быть способом защитить свои сбережения от падения рубля, в том числе на фоне непрекращающихся разговоров о заморозке вкладов.
Моисеев считает, что золото заменит людям наличную валюту: ввозить в страну банкноты долларов и евро запрещают санкции. По его мнению, самый большой рост спроса на золото будет происходить в рамках этого замещения: «Думаю, что мы увидим процесс замены на золото традиционных для России после развала СССР видов сбережения, самых консервативных видов сбережений в виде наличной иностранной валюты. Это абсолютно колоссальный запас».
Запас может составлять 7,6 трлн руб. – столько же наличной валюты на 1 августа было на руках у российских домохозяйств, по оценке Центробанка. Исходя из учетной цены на эту дату 10,5 тыс. руб за грамм это примерно 720 тонн золота.
Это, вероятно, более чем вдвое превышает годовую добычу в стране. После начала войны эти данные были засекречены, но Всемирный совет по золоту (WGC) оценивал добычу в России в 2024 г. в 330 тонн, а в прошлом году в 345 т. Летом глава Минприроды Александр Козлов заявил, что в этом году Россия нарастит добычу золота до 480-500 тонн, но эксперты ему не поверили.
Сейчас основная часть производимого в России золота идет на экспорт, на внутреннее потребление приходится около 22%, оценил Союз золотопромышленников: 7% продаж золота продается на Московской бирже, 6% приходится на ювелирную промышленность, 5% покупают физлица, 3% закупает Гохран и 1% идет на изготовление монет и медалей. География экспорта сужается, поэтому «недавно мы пришли к выводу, что нам необходимо заниматься развитием внутреннего рынка», заявил глава союза Сергей Кашуба. Он, в отличие от Моисеева, называет покупки золота физлицами «достаточно копеечными» и ставит целью довести реализацию на золота на внутреннем рынке до половины добычи.
Часть золота, которое купили россияне, тоже могла быть вывезена из страны. Некоторые таким образом спасали сбережения, но чаще участвовали в схемах экспорта золота без уплаты пошлин. «Просто люди повезли в карманах. Распихали по карманам и поехали», – рассказывал Моисеев. ФТС сообщала, как россиянка пыталась вывезти в Стамбул золотые слитки в обертке от шоколадки «Аленка» и других подобных случаях. Чтобы остановить этот поток, с 1 мая физлицам запретили вывозить за границу более 100 г золота в слитках.
