Созданная при участии российского оборонного госбанка ПСБ платежная система А7 с ноября 2024 года по июль 2025-го обработала не менее 283 тонн наличных рублей на сумму свыше $14 млрд. Значительная часть денег поступала с московских оптовых рынков. Об этом говорится в расследовании ICIJ и «Проекта», основанном на утечке документов компании.
А7 была создана в 2024 году структурами молдавского олигарха Илана Шора и Промсвязьбанка. Компания предлагает российскому бизнесу международные расчеты в обход западных санкционных ограничений. 1 октября 2026 года Минфин США внес А7 в санкционный список как транснациональную преступную организацию, обвинив ее в отмывании денег и незаконных переводах крупных сумм. Платежная система обвинения отвергает.
В конце 2024 года А7 включила в свою систему посредников, которые годами обслуживали торговцев московских рынков. За первые шесть недель работы в конце 2024 года через А7 прошло около 126 млрд рублей наличными. В июне 2025 года месячный объем операций достиг 250 млрд рублей, не менее 58 тонн наличных.
Одним из ключевых источников наличных для А7 стал московский рынок «Садовод», занимающий 65 га на юго-востоке столицы. Согласно внутренним документам компании, на «Садоводе» работают как минимум восемь групп платежных посредников. Они принимают у торговцев сумки с наличными рублями и поручения на оплату зарубежных поставок. По словам источника ICIJ, их офисы расположены у администрации рынка. «Для А7 „Садовод“ — это просто большая клиентская база, огромный объединенный пул клиентов», — рассказал ICIJ источник, знакомый с работой посредников. По его словам, компанию привлекали объемы наличных и возможность зарабатывать на их переводе за рубеж.
Посредники пересчитывают деньги, упаковывают их в пронумерованные сумки и вместе с платежными поручениями отправляют в кассовый центр А7 в другом районе Москвы. Там 50 кассиров повторно проверяют суммы и заносят в систему учета номера сумок, суммы и реквизиты платежей. Затем наличные перевозят в Промсвязьбанк, который размещает их в хранилище и зачисляет средства на счета А7.
Платежная система поручает зарегистрированным за пределами России компаниям-посредникам перевести деньги иностранным получателям, в основном китайским поставщикам. Для расчетов используются фирмы и банковские счета в Кыргызстане, Турции и Гонконге. В банковских документах не отражается, что деньги поступили наличными с московских рынков.
В платежном реестре А7 за конец 2024 года журналисты обнаружили 2300 заявок с «Садовода». Большинство переводов планировалось провести через государственную Торговую компанию Кыргызстана. Получателями значились компании из Китая и Гонконга со счетами в крупнейших китайских банках Industrial and Commercial Bank of China, Bank of China, Agricultural Bank of China и China Construction Bank. Только через ICBC предполагалось провести 72 платежей в долларах и юанях на $11 млн.
Одним из крупнейших получателей денег оказалась гонконгская Yiton Trading. В конце 2024 года посредники «Садовода» подали 314 заявок на переводы этой компании на $76 млн. Один из переводов журналистам удалось проследить до британского банка Standard Chartered. 22 ноября 2024 года гонконгская компания-посредник перечислила $287 тысяч на счет Yiton Trading в гонконгском подразделении банка. Уникальный номер транзакции позволил связать перевод с заявкой во внутренней системе А7, где клиентом был указан «Садовод». Yiton Trading была ликвидирована. По словам независимого исследователя Закари Тварозны, такая схема позволяет скрывать российское происхождение средств от иностранных банков.
По оценке эксперта по противодействию финансовым преступлениям ACAMS Георгия Волошина, система А7 не только помогает обходить санкции, но и создает возможности для отмывания денег преступного происхождения. Наличные сложно связать с конкретным владельцем, а иностранные банки видят только переводы зарубежных компаний-посредников. «Единственный банк, который видит, откуда поступают деньги, — Промсвязьбанк. А единственная компания, которая видит всю картину, — сама А7», — пояснил Волошин. А7 утверждает, что использует многоуровневую систему проверки клиентов и соблюдает требования финансового контроля.
