Российские банки стали блокировать операции по снятию крупных сумм наличных через банкоматы, сообщает «РИА Новости». По данным агентства, при попытке получить значительную сумму операция приостанавливается, после чего клиенту поступает звонок от банка с просьбой подтвердить намерение снять наличные. При подтверждении клиенту разрешают повторить операцию через пять минут. В случае повторного запроса средства выдаются в полном объеме.
До этого Центробанк в рамках борьбы с мошенничеством определил девять признаков, которыми банки должны руководствоваться для выявления подозрительных операций и ограничения выдачи наличных в банкоматах. Среди них непривычное время суток при обращении за наличными, нетипичная сумма или местонахождение банкомата, а также несвойственный клиенту запрос на выдачу средств — например не с карты, а по QR-коду. Также банки должны отслеживать изменение активности телефонных разговоров клиента как минимум за 6 часов до операции, рост количества СМС с новых номеров, в том числе в мессенджерах. Кроме того, под подозрение попадет снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита или займа или увеличение лимита на выдачу наличных по кредитной карте.
Ранее клиенты крупных российских банков столкнулись с блокировкой отдельных операций и даже карт после переводов самому себе, рассказали «Известиям» юристы и аналитики финансового рынка. Управляющий партнер юридической компании «Провъ» Александр Киселев отмечал увеличение числа случаев, когда под блокировку попадают как крупные переводы вроде зарплаты на свой счет в другом банке, так и незначительные транзакции.
Кредитные организации обязаны проверять операции клиентов на признаки мошенничества и предотвращать подозрительные операции, отметили в Центробанке. Представитель регулятора также напомнил, что с 1 января перечень признаков мошеннических операций расширится с 6 до 12. Один из новых маркеров — перевод денег человеку, которому ранее в течение полугода ни разу не отправлялись средства, при условии, что такой операции менее чем за сутки предшествовал перевод самому себе через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму более 200 тыс. руб. К признакам мошенничества также отнесены смена номера телефона для авторизации менее чем за 48 часов до перевода, а также использование нетипичного программного обеспечения или провайдера связи при входе в онлайн-банк.
