Центробанк поручил кредитным организациям выделить работу с участниками войны против Украины и членами их семей в отдельный сегмент и предоставить им «особый клиентский путь» в случае блокировки карт и счетов. В частности, банки должны оперативно снимать ограничения при обращении военнослужащих и их близких, одновременно усилив защиту их денежных средств от мошенников. Соответствующие рекомендации ЦБ направил кредитным организациям после обращения АНО «Комитет семей воинов Отечества» (КСВО), пишут «Известия».
До этого в КСВО пожаловались, что матери и жены бойцов на фронте постоянно сталкиваются с блокировками при переводе крупных сумм, в результате чего зарплаты военнослужащих не доходят до их семей. При этом при обращении военных на горячие линии банков от них требуют лично явиться в офис с паспортом для разблокировки карт и счетов. В отдельных случаях кредитные организации отказывали женам военных в рассмотрении их заявлений, несмотря на наличие генеральной доверенности. «Центробанк явно выразил заинтересованность в решении проблемы блокировки карт военнослужащих», — отметил руководитель КСВО Александр Терновцов. Он выразил надежду, что банки в кратчайшие сроки начнут выполнять рекомендации ЦБ.
Ранее Банк России в рамках борьбы с мошенничеством определил для банков признаки подозрительных операций, которые должны автоматически блокироваться. Среди них — совершение перевода в нетипичное для клиента время, нехарактерная сумма, подозрительное устройство, а также получатель средств, который был замечен в мошеннических схемах. Кроме того, операция может быть ограничена, если деньги переводятся лицу, в адрес которого в последние полгода не было трансакций, при условии, что операции предшествовал крупный перевод самому себе на 200 тыс. руб. и более. Помимо этого, банки должны учитывать, менял ли клиент перед переводом денег номер телефона в онлайн-банке или на «Госуслугах».
В конце прошлого года директор департамента информбезопасности ЦБ Вадим Уваров сообщил, что после ужесточения проверок крупнейшие банки стали ежемесячно «охлаждать» около 330 тыс. переводов. По оценке компании «Информзащита», с блокировками переводом только с начала января могли столкнуться 2–3 млн россиян, или 1–2% от всех активных клиентов банков.
