МОСКВА, 23 июн (Рейтер) - Все участники крипторынка России будут обязаны проводить полную идентификацию клиентов, контролировать их операции и переводы, а цифровые депозитарии - ограничивать операции высокорисковых клиентов, сказала советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина.
Законопроект о либерализации крипторынка власти РФ хотят принять до 1 июля 2026 года, как того требует FATF.
«Неизбежно привлекают внимание новые формы расчетов не только законопослушных участников крипторынка, но в том числе и преступников. Это неизбежно, как и с любым другим финансовым инструментом», - сказала Корчагина во вторник на конференции о цифровых активах журнала «Банковское обозрение».
FATF, международная организация, которая вырабатывает стандарты в области противодействия легализации преступных доходов, выпустила правила для оборота криптовалюты.
По словам Корчагиной, FATF требует обеспечивать информационное сопровождение переводов в криптовалютах.
Если Россия в 2028 году, когда будет очередная оценка FATF, не пройдет проверку, это грозит включением страны в серые и черные списки организации, сказала Корчагина. Это повлечет полное отключение РФ от мировой финансовой системы, частично уже реализованное западными санкциями.
Власти намерены «декриминализировать» крипторынок РФ, а не только выполнить международные требования. Для этого у всех игроков будет введена антиотмывочная система регулирования.
«Какие обязанности будут в рамках исполнения антиотмывочных требований у участников крипторынка? Прежде всего - вопрос идентификации клиента – KYC (знай своего клиента). Все новые участники крипторынка будут обязаны проводить полную идентификацию клиента, то есть установление сведений как о самом клиенте, так и о его представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах», - сказала Корчагина.
Сейчас брокеры и управляющие вправе проводить упрощенную идентификацию клиентов, но если действующий клиент захочет выйти на крипторынок, потребуется «провести его доидентификацию», то есть дособрать сведения, уточнил Росфинмониторинг.
Цифровому депозитарию и криптообменникам будет предоставлена возможность делегировать идентификацию клиентов банкам и участникам рынка ценных бумаг.
У всех игроков будет введена система обязательного контроля за операциями.
«Появится пять новых видов операций, подлежащих обязательному контролю, связанных с цифровой валютой и цифровыми правами. Это подразумевает информирование Росфинмониторинга о проведенных операциях, пороговое значение - от миллиона. То есть это не тотальный контроль, а наиболее крупные операции», - сказала Корчагина.
Помимо этого, цифровые депозитарии, так же как и банки, могут отказывать в заключении договора цифрового счета и договора предоставления доступа к идентификатору в случае, если у такого цифрового депозитария есть подозрение в легализации отмывания доходов, либо финансировании терроризма со стороны клиента.
«Важной деталью является travel rule, то есть сопровождение информационных переводов... Цифровой депозитарий полноценно интегрируется в эту систему и будет обязан сопровождать переводы цифровой валюты и цифровых прав, и предоставлять информацию как об отправителе цифровой валюты, так и о получателе», - сказала Корчагина.
«Важно упомянуть интеграцию цифровых депозитариев в платформу Банка России »Знай своего клиента«. То есть Банк России планирует доводить до цифровых депозитариев информацию об оценке клиентов-юридических лиц цифрового депозитария. В свою очередь цифровые депозитарии, которые будут использовать такую информацию, обязаны будут принимать ограничительные меры в отношении высокорисковых клиентов», - добавила она.
Описанные требования содержатся в пакете к базовому законопроекту, который будет принят до 1 июля.
«Антиотмывочные требования будут вступать в силу практически сразу, то есть какого-то отлагательного срока вступления в силу не будет. То есть, компании уже сейчас могут постепенно начинать готовиться», - сказала Корчагина. (Елена Фабричная. Редактор Дмитрий Антонов)
